Antiriciclaggio immobiliare: dalla modulistica al fascicolo digitale
Gli agenti immobiliari sono soggetti a specifici obblighi di adeguata verifica, identificazione, valutazione del rischio, conservazione documentale e segnalazione. Privacy in Linea Immobiliare offre uno strumento operativo per lavorare con metodo, mantenere evidenze e ridurre il rischio di dimenticanze.
Un supporto operativo, non una consulenza
Privacy in Linea Immobiliare non sostituisce il consulente antiriciclaggio. Fornisce gli strumenti per raccogliere in modo ordinato le informazioni, tenere traccia delle valutazioni effettuate e conservare la documentazione secondo un metodo uniforme.
Adeguata verifica cliente
Raccolta strutturata dei dati necessari e valutazione delle informazioni utili all'adeguata verifica.
Identificazione persona fisica
Modulo dedicato con documento di identità, codice fiscale, scopo dell'operazione e provenienza dei fondi.
Identificazione soggetto con procura
Dati di chi agisce e del rappresentato, con evidenza di procure e poteri di rappresentanza.
Identificazione persona giuridica
Dati societari, poteri di rappresentanza, visure e collegamento con titolari effettivi.
Titolare effettivo
Registrazione dei titolari effettivi e delle relative dichiarazioni.
Persone politicamente esposte (PEP)
Rilevazione della qualifica PEP e conseguente valutazione del rischio.
Provenienza dei fondi
Raccolta di informazioni e dichiarazioni sulla provenienza delle somme utilizzate nell'operazione.
Schede di analisi rischio
Compilazione guidata delle schede di rischio incarico e operazione con calcolo del punteggio.
Indicatori di anomalia
Elenco strutturato di elementi da valutare, con possibilità di annotare le motivazioni.
Dichiarazione negativa SOS
Documento interno riservato per registrare l'assenza di anomalie tali da richiedere una segnalazione.
Segnalazione infrazione contante
Predisposizione della comunicazione in caso di superamento della soglia contante.
Conservazione e recupero documentale
Archiviazione della documentazione antiriciclaggio con criteri uniformi.
Formazione e controlli interni
Registrazione della formazione dei collaboratori e delle attività di controllo interno.
Domande frequenti
Gli agenti immobiliari sono soggetti agli obblighi antiriciclaggio?+
Sì, gli agenti immobiliari rientrano tra i soggetti obbligati e devono adempiere a identificazione, adeguata verifica, valutazione del rischio, conservazione e, dove necessario, segnalazione.
Quando va compilata la scheda di analisi rischio?+
Al momento dell'incarico/mandato (scheda incarico) e al momento dell'operazione (scheda operazione), con eventuale rivalutazione se le informazioni cambiano.
Chi è il titolare effettivo?+
La persona fisica per conto della quale è realizzata un'operazione o che detiene la titolarità o il controllo del cliente. La piattaforma guida la raccolta dei dati necessari.
Cosa contiene la dichiarazione negativa SOS?+
È un documento interno riservato che attesta, per una specifica pratica, l'assenza di elementi tali da richiedere segnalazione di operazione sospetta.
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